Dalla massimizzazione del rendimento alla probabilità di successo
Il Goal-Based Investing cambia il modo di concepire la consulenza: non più solo rendimento, ma probabilità che l'investitore realizzi i propri obiettivi di vita.
Un piano finanziario, non solo un portafoglio
Finanziare gli studi dei figli, acquistare un immobile, integrare il reddito pensionistico o preservare il patrimonio familiare. L’applicativo proprietario parte dalla definizione del piano finanziario dell’investitore, acquisendo le informazioni essenziali.
- Orizzonte temporale e patrimonio iniziale
- Flussi di investimento programmati
- Obiettivi di spesa futuri e loro priorità
Il successo non si misura solo con il rendimento ottenuto, ma con la probabilità di raggiungere tutti gli obiettivi prefissati.
L’intelligenza degli algoritmi genetici
Decine di migliaia di percorsi di investimento vengono generati, valutati e migliorati attraverso selezione, ricombinazione e mutazione, fino alle soluzioni con il miglior equilibrio tra probabilità di successo e controllo del rischio.
Scenari simulati
Per ogni soluzione proposta.
Metriche di rischio
Vol, VaR, ES, Max DD, TEV, DSR.
Ricalcolo continuo
Il piano si aggiorna nel tempo.